Bref aperçu
| Date de création du fonds | Date de disponibilité de la série | Valeur totale du fonds | Valeur totale au | Gestionnaire du fonds | Sous-conseiller du fonds | Rotation du portefeuille |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 04 mai 2015 | 04 mai 2015 | 54 037 153 | 31 décembre 2022 | Gestion d’actifs PMSL inc | MFS Gestion de placements Canada limitée | s.o. |
| Option de garantie - Option de frais de souscription | Placement minimum | Ratio des frais de gestion (RFG) (%) | Valeur liquidative par unité | Nombre d'unités en circulation |
|---|---|---|---|---|
| Série Placement - FPS/FSD/FSR/RCC | 500 $ | 0,92 | 10,307 $ | 3003628,25 |
| Série Succession - FPS/FSD/FSR/RCC | 500 $ | 1,00 | 10,2875 $ | 1591337,989 |
Dans quoi le fonds investit-il?
L'objectif de placement du fonds est de procurer un revenu courant élevé tout en cherchant à préserver le capital et à maintenir la liquidité, au moyen de placements effectués principalement dans des instruments du marché monétaire libellés en dollars canadiens.
Le tableau ci-dessous vous donne un aperçu des placements du fonds au 31 décembre 2022. Les placements du fonds changeront.
Dix principaux placements (31 décembre 2022)
-
Bon du Trésor Canada 3.64% 2023-01-05
10.0% -
Bon du Trésor Canada 3.85% 2023-01-19
9.8% -
Bon du Trésor Canada 4.07% 2023-03-02
5.5% -
Province de l'Ontario 4.09% 2023-02-08
4.5% -
Banque Royale du Canada 4.27% 2023-01-31
4.2% -
Bon du Trésor Canada 4.03% 2023-02-16
3.3% -
Banque Nationale du Canada 4.37% 2023-01-13
3.2% -
Province Québec Cda 4.07% 2023-02-03
3.0% -
Bon du Trésor Canada 4.16% 2023-03-16
2.9% -
Banque de Nouvelle-Écosse 3.72% 2023-02-03
2.7% - Pourcentage total des dix principaux placements 49.1%
Nombre total de placements 48
Répartition des placements (31 décembre 2022)
| l'actif Nom | Pourcentage |
|---|---|
| Titres à revenu fixe canadiens | 6.8 |
| Titres à revenu fixe internationaux | 0.6 |
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 92.6 |
Quel a été le rendement du fonds?
Cette rubrique présente le rendement du fonds, pour un client qui a choisi la garantie de base, au cours des 10 dernières années, après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n'est pas indicative du rendement futur. De plus, le rendement réel dépendra de la garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle.
Rendement moyen (%)
Une personne qui aurait investi 1 000 $ dans le fonds le 04 mai 2015 aurait 1 028,80 $ au 31 décembre 2022. Cela représente un rendement composé annuel de 0.4%.
Rendement annuel (%)
Ce tableau indique le rendement des unités du fonds sous-jacent au cours des 10 dernières années. Le fonds a connu 10 années de hausse et 8 année de baisse pendant cette période de 2 ans. L'écart entre les rendements et les changements d'une année à l'autre peuvent vous aider à déterminer le niveau de risque associé à ce fonds dans le passé. Toutefois, cela ne constitue pas une indication du rendement futur du fonds.
| Année | nom du fonds | Pourcentage |
|---|
Quel est le degré de risque?
La valeur du fonds peut aussi bien diminuer qu'augmenter. Vous pourriez perdre de l'argent.
Une des façons d'évaluer le risque consiste à regarder dans quelle mesure le rendement du fonds change avec le temps. C'est ce qu'on appelle la «volatilité».
En général, les fonds plus volatils présentent des rendements qui fluctuant davantage avec le temps. Ils sont plus susceptibles de vous faire perdre de l'argent, mais également de présenter des rendements plus élevés. Les fonds moins volatils ont tendance à présenter des rendements qui fluctuent moins avec le temps. En règle générale, ils affichent des rendements moindres et sont moins susceptibles de vous faire perdre de l'argent.
Niveau de risque
La Sun Life a déterminé que la volatilité de ce fonds est Faible . Le niveau de risque est déterminé en fonction de la fluctuation du rendement du fonds au fil des ans. Il ne constitue pas une indication de la volatilité future du fonds. Le niveau de risque peut changer avec le temps. Un fonds présentant un faible niveau de risque peut quand même perdre de l'argent.
Pour en savoir plus sur le niveau de risque d'un fonds et les risques particuliers pouvant avoir une incidence sur le rendement du fonds, lisez la section «Risques liés aux placements» dans la notice explicative.
| Faible | Faible à moyen | Moyen | Moyen à élevé | Élevé |
|---|---|---|---|---|
| Risques liés aux placements |
À qui le fonds s'adresse-t-il?
Le fonds convient aux clients qui:
- Sont prudents et cherchent un revenu.
- Ont un horizon de placement à court terme.
- Peuvent tolérer un risque de placement faible.
N'investissez pas dans ce fonds si vous avez un horizon de placement à long terme ou un degré de tolérance au risque élevé, ou si vous recherchez une plus-value sur votre placement.
Y a-t-il des garanties?
Offert aux termes d'un contrat d'assurance, ce fonds est assorti de garanties pouvant protéger votre placement en cas de baisse des marchés. Le RFG comprend des frais d'assurance distincts qui sont facturés pour la garantie. Pour obtenir plus de détails, reportez-vous à la notice explicative et au contrat.
Combien cela coûte-t-il?
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, détenir ou vendre des unités du fonds. Les frais, y compris les commissions, le cas échéant, peuvent varier d'une série de fonds à l'autre et d'un fonds à l'autre. Des commissions plus élevées peuvent inciter un conseiller à recommander un placement plutôt qu'un autre. Demandez-lui s'il existe d'autres fonds ou placements qui pourraient vous convenir à un coût moindre.
Option de frais de souscription
Frais payables à la souscription
Ce que vous payez
- 0% du prix d’achat des unités que vous souscrivez.
Fonctionnement
- Aucuns frais payables à la souscription (FPS) ne peuvent être facturés pour ce fonds. Vous et votre conseiller négociez les frais lors du transfert entre fonds effectué du present aux unités des autres fonds offerts dans le cadre de votre contrat.
Frais de souscription différés (FSD), Frais de souscription réduits (FSR), Récupération de commission – conseiller (RCC)
Ce que vous payez
- Aucuns frais de souscription différés (FSD), frais de souscription réduits (FSR) ni récupération de commission – conseiller ne s’appliquent aux primes déposées dans ce fonds. Les FSD, les FSR et les RCC sont basés sur la date de souscription originale des unités faisant l’objet d’un transfert entre fonds, qu’il s’agisse d’un transfert entrant ou sortant. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la date de souscription originale, reportez-vous à la section Fonctionnement.
Fonctionnement
- Aucuns frais de souscription ne s’appliquent aux primes déposées dans ce fonds. Si des unités de ce fonds font l’objet d’un transfert entre fonds et que le fonds de destination est un fonds avec l’option FSD, FSR ou RCC, les unités transférées seront assujetties au barème de FSD, FSR ou RCC qui s’applique au fonds de destination et la date du transfert entre fonds deviendra la date de souscription de ces unités.
- Si des unités de ce fonds sont acquises par transfert entre fonds et que le fonds d’origine est un fonds avec l’option FSD, FSR ou RCC, les unités transférées continueront d’être assujetties au barème de FSD, FSR ou RCC du fonds d’origine. Ce barème continuera de s’appliquer si ces unités font l’objet d’un transfert entre fonds ultérieur.
- Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités de ce fonds.
Frais permanents du fonds
Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du fonds. Le RFG comprend aussi le coût de l'assurance lié à la garantie. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a cependant des conséquences pour vous, car il réduit le rendement de votre placement. Pour obtenir des détails sur le fonctionnement des garanties, consultez la notice explicative et le contrat.
| Séries | RFG(%) |
|---|---|
| Série Placement - FPS/FSD/FSR/RCC | 0,92 |
| Série Succession - FPS/FSD/FSR/RCC | 1,00 |
Commission de suivi
- La commission de suivi est permanente. Elle est versée tant que vous détenez des unités du fonds. Cette commission s'applique aux services et aux conseils que votre conseiller et sa société vous fournissent.
- La Sun Life verse la commission de suivi, laquelle peut aller jusqu'à 0.1% à votre distributeur. La commission est prélevée sur les frais de gestion du fonds, et elle repose sur la valeur de votre placement. Le taux dépend de l'option de souscription que vous choisissez.
Autres frais
Vous pourriez devoir payer d'autres frais lorsque vous achetez des unités du fonds, faites des transferts entre fonds ou faites des transferts entre séries.
- Frais de retrait anticipé —2% de la valeur des unites que vous retirez dans les 30 jours de leur souscription.
Et si je change d'idée?
Vous pouvez changer d’idée à propos de votre placement dans le fonds et résilier toute souscription dans les deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous receve la confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous pouvez également changer d’idée à propos de toute opération subséquente aux termes du contract et la résilier dans le deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous recevez las confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Dans ce cas-ci, le droit de resiliation s’applique seulement à la nouvelle opération.
Vous devez nous aviser de votre intention de résilier par écrit. Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur des unités du fonds qui vous ont été attribuées si celle-ci a baissé. Le montant qui vous sera retourné s’applique seulment à l’opération en question et comprendre tous les frais de souscription ou autres frais que vous aurez payés.
Renseignements supplémentaires
Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements don’t vous avez besoin. Veuillez consulter la notice explicative, le contrat et les suppléments sur de guaranties.
Communiquez avec la Financière Sun Life ou avec votre conseiller pour obtenir plus de renseignements. Visitez placementsmondiauxsunlife.com/af pour afficher les aperçus des fonds offerts.
Financière Sun Life
227, rue King Sud Waterloo (Ontario) N2J 4C5
- Numéro sans frais: 1-844-374-1375 (1-844-FPG-1FSL)
- Télécopieur: 1-855-247-6372
- Courriel: fpg@sunlife.com
- Site Web: www.placementsmondiauxsunlife.com